Am 03.06.2024 veröffentlichte Herr Kaser ein Schreiben zur Sparkassenanleihe auf seiner Website. Bereits beim ersten Durchlesen fielen grobe Fehler in der Argumentation, den Fakten und der Darstellung auf. Aus diesem Grund hat die CDU-Fraktion die Verwaltung gebeten, die Darstellungen von Herrn Kaser zu überprüfen.
Hier die Antwort auf unsere Anfrage
Eigene Zusammenfassung:
Investition in die Stadtsparkasse (2014)
Im Dezember 2014 investierte die Stadt Wedel 10 Millionen Euro in die Stadtsparkasse Wedel. Diese Investition erfolgte in Form einer nachrangigen Inhaber-Schuldverschreibung mit einem Nominalzins von 6 % pro Jahr. Die Zinsauszahlung erfolgt automatisch und elektronisch zum 31. Juli eines jeden Jahres.
Ziele der Investition
- Stärkung der Stadtsparkasse: Durch das zusätzliche Kernkapital sollte die Stadtsparkasse ihr Geschäftsvolumen ausweiten, ihre Wirtschaftlichkeit und Wettbewerbsfähigkeit steigern und die Versorgung der mittelständischen Wirtschaft in Wedel und Umgebung verbessern.
- Ursprüngliche Rendite für die Stadt Wedel: Die Stadt erwartete einen durchschnittlichen Netto-Ertrag von 4,63 % pro Jahr. Die Tilgung des Darlehens sollte bis 2040 erfolgen, wobei die Darlehenszinsen auf 2,248 % festgelegt wurden.
Tatsächliche Ergebnisse
- Der Kredit über 10 Millionen Euro wurde mit einer Laufzeit bis 31.12.2033 zu einem Zinssatz von 1,401 % abgeschlossen.
- Bis Ende 2023 wurden 982.448,34 Euro an Zinsen gezahlt, während Zinserträge in Höhe von 4.573.333,32 Euro erzielt wurden.
- Ohne diese Investition wären die Jahresergebnisse 2014 bis 2023 um 3.590.884,98 Euro geringer ausgefallen.
Kritik und Klarstellungen
- Herr Kaser behauptete in seiner Stellungnahme eine Rendite von 7 %, was nur spekulativ auf dem Aktienmarkt erreichbar wäre und den Städten verboten ist.
- Eine Thesaurierung der Zinserträge war nicht gewollt und somit auch nicht vereinbart.
- Im Zinsumfeld des Jahres 2014 waren 6 % Zinsen für eine Geldanlage ein hervorragendes Angebot, während der Festgeldzins für 10-jährige Anleihen bei 1,10 – 1,20 % lag.
Fazit
Trotz des Ausfalls der Zinszahlung 2023 bleibt die Investition für die Stadt vorteilhaft:
- Die Stadtsparkasse wurde gestärkt und konnte ihr Kreditgeschäft ausweiten.
- Die Stadt hat bis 31.12.2023 netto 3.590.884,98 Euro Zinserträge verbuchen können